Pojęcie cash flow pojawia się w każdym poradniku dla przedsiębiorców. Rzadziej pojawia się w nim wyjaśnienie, od czego zacząć, gdy prowadzi się firmę usługową z kilkoma klientami i nieregularnymi wpływami.
Czym różni się prognoza od budżetu
Budżet odpowiada na pytanie, ile planujemy wydać. Prognoza przepływów pieniężnych odpowiada na pytanie, kiedy pieniądze faktycznie znajdą się na koncie i czy w danym tygodniu wystarczy ich na bieżące zobowiązania. To różnica, która ma znaczenie szczególnie wtedy, gdy klienci płacą z opóźnieniem.
Zasoby przydatne na początku
- Szablon cash flow w Google Sheets dostępny bezpłatnie w galerii szablonów Google, wystarczający dla firm z do piętnastu transakcji miesięcznie
- Kanał YouTube Finanse dla Przedsiębiorców prowadzony przez Agnieszkę Mróz, gdzie seria o planowaniu płynności trwa łącznie około czterdziestu minut i nie zakłada żadnej wiedzy wstępnej
- Książka Finanse małej firmy autorstwa Tomasza Wiśniewskiego z rozdziałem poświęconym wyłącznie prognozowaniu dla jednoosobowych działalności
Jak zaczęła Izabela Chwast
Izabela prowadzi agencję copywriterską od trzech lat. Przez pierwsze dwa lata nie prognozowała niczego. Po tym, jak jeden klient zapłacił z sześćdziesięciodniowym opóźnieniem i zabrakło środków na opłacenie podwykonawców, zaczęła prowadzić prostą tabelę z oczekiwanymi wpływami i wydatkami na kolejne cztery tygodnie. Nie jest to rozbudowany model, ale pozwala jej zobaczyć z wyprzedzeniem, kiedy może pojawić się napięcie płynnościowe.